Das Schild mit dem Mindestbetrag ist ein Klassiker. Die Idee dahinter ist nachvollziehbar: Bei kleinen Beträgen fressen die Gebühren einen spürbaren Anteil. Die Rechnung geht trotzdem selten auf.

Die Rechnung, die dagegen spricht

Nehmen wir eine Zahlung über 4 Euro im All-in-Tarif mit 1,29 Prozent: Das sind rund 5 Cent. Wer diesen Verkauf ablehnt, verzichtet auf 4 Euro Umsatz, um 5 Cent zu sparen.

Selbst wenn die Kundschaft dann Bargeld sucht und trotzdem kauft, kostet der Vorgang Zeit an der Kasse und hinterlässt einen unnötig schlechten Eindruck. Und ein Teil geht eben doch ohne Kauf.

Der Effekt, den man nicht sieht

Wer einmal an einer Kasse abgewiesen wurde, prüft beim nächsten Mal vorher, ob er dort überhaupt einkaufen kann. Diese Kundschaft kommt nicht wieder und beschwert sich auch nicht. Sie fehlt einfach.

Gerade in kleineren Orten, wo es Alternativen gibt und man sich kennt, wirkt ein Mindestbetrag schneller abweisend, als es gemeint ist.

Die rechtliche Seite

Ob und in welchem Rahmen ein Mindestbetrag zulässig ist, ist nicht so eindeutig, wie das Schild suggeriert. Es kommt unter anderem darauf an, wie und wann darauf hingewiesen wird, und es gibt vertragliche Vorgaben der Kartensysteme dazu.

Wir geben dazu bewusst keine Rechtsauskunft. Wer sicher gehen will, klärt das mit rechtlicher Beratung. Unsere Erfahrung ist allerdings: Die Frage stellt sich meistens gar nicht mehr, wenn man einmal durchgerechnet hat, was der Mindestbetrag tatsächlich einbringt.

Die bessere Alternative

Wenn kleine Beträge dein Geschäft prägen, ist nicht der Mindestbetrag die Lösung, sondern der passende Tarif. Ein Tarif ohne festen Centbetrag pro Zahlung nimmt genau den Kleinbetragszahlungen die Spitze.

Zweiter Hebel: Tempo. Wenn kontaktloses Bezahlen bei kleinen Beträgen ohne PIN durchläuft, dauert die Kartenzahlung kürzer als das Kramen nach Kleingeld. Dann ist sie an der Kasse sogar die schnellere Variante.